Die am 01.08.2020 in Kraft getretene FinVermV beinhaltet die Verpflichtung, dass Sie Ihren Kunden unter bestimmten Voraussetzungen regelmäßig nachträglich einen Nachweis über die Höhe der mit der Geschäftsbeziehung verbundenen Kosten zur Verfügung stellen müssen.
Damit Sie Ihre Verpflichtungen auch für das Kalenderjahr 2023 erfüllen können, haben wir alles vorbereitet:
- Wir haben Ihre ExPost-Einstellungen aus dem Vorjahr übernommen.
- Wir werden entsprechend diesen Vorgaben für Ihre relevanten Kunden die ExPost-Kostenausweise automatisch erstellen und diese am 12.12.2024 in deren Dokumentenarchiven bereitstellen.
Was ist bis zum 11.12.2024 Ihr ToDo dabei?
1. Bitte prüfen Sie Ihre ExPost-Einstellungen in der Maklerebene und passen diese ggf. an
- Im smartMSC unter interner Bereich / ExPost / Einstellungen
Erläuterungen:
- Mit der oberen Option (Alle Kunden mit Depotbestand im Kalenderjahr 2023) übererfüllen Sie Ihre Informationspflichten.
- Mit der mittleren Option (Nur Kunden mit Honorarkosten oder Bestand bei Lagerstellen ohne eigenen Auszug) erfüllen Sie Ihre Informationspflichten.
- Mit der unteren Option (Kein Kunde) verstoßen Sie möglicherweise gegen Ihre Informationspflichten und tragen die sich daraus ergebenden Risiken.
- Mit der Option „ExPost-Hinweis-E-Mail an Kunden senden“ erhalten Ihre ExPost-relevanten Kunden unseren Standardtext oder den individuell von Ihnen hinterlegten Hinweis als E-Mail zur Information über das neue Dokument im Dokumentenarchiv.
- Mit der Option „farbliche Hervorhebungen im ExPost-Kostenausweis verwenden“ werden die Prozent- und Betragsangaben sowie Erläuterungstexte in den Kundendokumenten zur besseren Übersichtlichkeit in unterschiedlichen Farben dargestellt.
2. Bitte prüfen Sie, ob bei einzelnen Kunden ein Mailversand nicht möglich ist (= rot geschriebene Kunden).
Wechseln Sie dazu in die „Kundenübersicht“. Nutzen bspw. Kunden den Kundenzugang nicht, bieten wir Ihnen einen Serienbrief zum pdf-Abruf der betroffenen Kostenausweise an und Sie können einen papierhaften Versand in Eigenregie vornehmen. Zu finden ebenfalls in der Maklerebene
- im smartMSC unter interner Bereich / ExPost / Kundenübersicht
3. Darüber hinaus haben Sie die Möglichkeit, die für Ihre ExPost-relevanten Kunden vorbereiteten und maschinell erstellten Kostenausweise vorab zu prüfen und ggf. noch manuelle Korrekturen/Eingaben vorzunehmen.
Die Korrekturen/Eingaben können Sie im smartMSC, in der Kundenebene unter den Einstellungen / ExPost manuelle Kosten vornehmen. Für den Abruf der einzelnen Kostenausweis-Dokumente bestehen folgende Möglichkeiten:
- im smartMSC in der Kundenebene unter Übersicht / Berichte / ExPost-Berechnung
- im smartMSC in der Kundenebene unter Kommunikation / Dokumente / Dokumentenarchiv / ExPost-Kosteninformationen / ExPost-Kosteninformation 2023
- im smartMSC in der Maklerebene in der ExPost-Kundenübersicht über das 3 Punkte-Menü bei den einzelnen Kunden
